CFO透明化：使用邑泊OMSerpCFO系統

很多企業老總還不清楚OMSerpCFO系統能帶來什么好處？CFO系統可以幫助用戶規劃和管理預算，實現財務管理的自動化，提高財務效率和準確性。常見的OMSerpCFO系統提供了預算編制、賬戶管理、發票和報表生成等功能。OMSerpCFO系統通過CFO審批處理，賬戶管理，商品存庫持倉管理，CFO金融合同跟蹤，CFO貿狀態管和數據分析滿足行業需求。旨在提供高效、準確和可靠的CFO管理對于OMSerpCFO系統的使用，企業偏重于供應鏈管理，精益現金管理管控，預先計劃和過程中操控管控，財務管理系統和風險管控管理多個功能模塊。數字孿生體最大的價值是提供一個“快速失敗、快速學習”的機會。通過“Thinkbig,act small,failed fast,learn rapidly”的迭代模型實現像雷達一樣的能功，掃描探測雷區、創新方向和未知領域，為創新探路。OMSerpCFO系統云平臺財務核算體系是多級成本核算體系的財務制品，具備高行業適應性。SaaS云服務的優勢在于其可擴展性和靈活性，使得企業可以快速響應市場需求和變化。CFO數字化轉型需要遵循“數據驅動、用戶至上、生態共贏”等原則，以落實CFO數字化轉型的戰略目標和業務目標。

OMSerpCFO系統主要包含以下幾個模塊：

1. 付款管理模塊：用于管理企業的付款業務，包括供應商信息的管理、付款方式的選擇、付款記錄的錄入和查詢等，以及付款過程中的風險控制和合規性管理。
2. 流動性監控模塊：該模塊用于實時監控金融機構的流動性狀況，包括資金流入流出情況、資產負債情況、現金流量情況等，以便及時發現和解決流動性問題。
3. 銀企直聯管理模塊：通過與銀行系統的直接連接，實現企業與銀行之間的數據共享和業務協同，邁入資金使用效率和管理水平。
4. 固定資產模塊：主要用于管理企業的固定資產，包括固定資產清單、計提折舊等，主要是對企業固定資產凈值、累計折舊等數額進行計算分析。
5. 融資管管模塊：用于管理企業的融資業務，包括融資渠道的選擇、融資成本的分析、融資風險的評估等功能，幫助企業實現融資效率的最大化和融資成本的最小化。
6. 收款管理模塊：用于管理企業的收款業務，包括客戶信息的管理、收款方式的選擇、收款記錄的錄入和查詢等，以及款收過程中的風險控制和合規性管理。

這些模塊可以幫助企業更好地管理資金和現金流動，提高資金效率和準確性，降低資金成本，并且可以通過數據的分析和決策支持，幫助企業做出越來越明智的商業表決。

CFO管理提高企業形象和信譽度，增強市場競爭力。CFO管理實現企業戰略目標，促進可持續發展。對于大部分企業吧，OMSerpCFO系統的重點在于進貨、銷售及經營過程中市場價格、資金流和信息流的一統管理。通常，企業作為產業鏈中的一個節點環節，只關注和自己直接相關的上下游供應商、客戶的物資和資金往來及自己的經營、加工和裝配流水。

邑泊OMSerpCFO系統通過從多個不同的角度來觀察和管理店鋪企業營運，比如：銷售角度、客戶角度、經營流通角度、產品角度等，實現企業盈利對象的最優組合，滿足行業需求。 自2017年上海邑泊發布首個ERP產品以來，上海邑泊持續投入資源到OMSerpCFO系統的持續迭代和演化。2019年發布了首個據悉B/S網頁構架的企業版，支持云端部署運營。海上邑泊OMSerpCFO系統致力于助力產業互聯網、工業4.0與智能制造新經濟的發展。邑泊ERP是一款專程面向中小企業的一站式ERP系統，可個性化業務定制，云平臺部署等。2021年上海邑泊揭示了首個云服務品牌“瀚琚”，為后續ERP產品和OMSerpCFO系統的發布和勞務提供了全新的SaaS運營環境和商業模式。

CFO是企業管理系統中的一個重要組成部分，主要用于管理企業的財務信息和資金流動情況，包括融資管理、投資管理、現金管理、銀行賬戶管理、對賬管理、風險管理、對沖管理、財務核算、預算管理、資金理管、財務報表等功能。CFO管治可以對企業銀行賬戶和貨幣資金進行集中管理和控制，防止資金流失；

CFO系統基礎設施建設就和造高速公路和高鐵一樣，遇到上升的行情打隧道，遇到下跌的行情造高架橋，目的是有一個水平、穩定、質量可靠的路面和平臺，產業鏈企業可以在主營業務上高速駕駛。如果用錯系列化了，該用套保的用成了投機，就像在高鐵的鐵路里插入了一段游樂場的過山車，或者徑直把整條鐵路都做成了過山車。套保的考核也不是以投機盈利為標的的，考核上下機動性的那個是針對戰斗機的，不是針對民航飛機和高速鐵路的，而是以穩定和對沖上下波動的風險敞口為主。國內的各個行業一直保持著快速增長，每個行業的費用支出也隨著銷售的增長而逐年遞增，費用管理就成了是各個行業內控的首要工作。管理模式的變革、高效的費用管理制度將直接給企業帶收益，同時，結合行業特點，將花費控制流程和業務流程相結合，將使得企業通過優化費用審批流程、提高花銷審批效率。商業智能分析是企業決策的數據來源，通過各種分析模型，從各個角度，實時掌握企業的運營情況，產品提供多種預定義的分析模型，用戶可以自行定義。“綜合分析”和“多維分析”供了靈活高效的分析功能。針對品牌運營企業多級拓展的情況，總部可以查詢到各級代理商的運營情況。查詢和分析結果，可以用表格和圖樣兩種方式展示。企業在使用OMSerpCFO系統的同時，一般還會和其它系統做集成，比如：遺留資金流動性管理管理系統，云產品管理系統，預決算管理系統，電子導購系統，BI商業智能，電商管理系統，現場訂貨會系統，智能店鋪管理軟件，OA企業移動辦公軟件，微會員管理系統，店鋪陳列系統，超級店長軟件，移動倉儲系統等。

邑泊OMSerpCFO系統柜面業務包括：包括賬戶開立、存取款、轉賬等柜面業務。邑泊OMSerpCFO系統交易管理包括：管理企業資金交易，包括交易審批、交易記錄、交易查詢等。在OMSerpCFO系統，完整的系統管理包括：登錄注冊、用戶管理、角色和用戶組、權限和菜單配置、等因奉此存儲、系統參數、節假日、序列號、數據備份恢復、用戶消息。

傳統金融將中小企業主體作為獨立的個體設計金融產品，沒從整體上觀察、設計和運營一個供應鏈，因此無法管理供應鏈系統風險，只能管理微觀層面的市場風險、信用風險、操作風險和流動性風險。CFO系統將整個供應鏈當成一個整體來系統地看待，形成系統的信用風險管理體系，從系統的角度籌劃、運營和管理供應鏈應收款和應付款，并為之設置風險敞口等限額管理信用風險。財務記賬機器人連年來受到熱捧，很多大型企業也迅速推廣和實施了OMSerpCFO系統財務記賬機器人，以取代財務部門重復的、低技術含金量的記賬工作。自動化財務記賬通過與企業erp、OMSerpCFO界mes、進銷存系統及項目管理系統的集成自動化進行往來單位管理，通過OMSerpCFO系統大數據自動化管理應收、應付、信用額度、風險敞口及預收款額度情況。對于初始投入預算1個億左右，后續可支持5000萬/年歲的供應鏈金融資金運營成本支出的集團，可以上線絕大部分智能合約金融工具和先進的OMSerpCFO系統區塊鏈技術，比如：長期固定利率貸款,長期動浮利率貸款,抵押貸款,固定利率債券,浮動利率債券,信用證,長期固定利率貸款,長期浮動利率貸款,抵押貸款,固定利率債券,浮動利率券債,可轉債,短期借貸,大額可轉讓定期存單,貼現票據,外匯即期,外匯遠期,外匯掉期,外匯期權,貨幣利率掉期,交叉貨幣期掉,遠期利率協議,貨幣利率上限期權,貨幣利率下限期權,貨幣利率兩頭封期權,貨幣利率掉期期權,股份/股票,股票期權,權證,股票投資現金賬戶,商品即期,商品遠期,商品價差掉期,商品基差掉期,商品掉期,商品期權,商品掉期期權,價格期貨,利率期貨,價位期貨期權,利率期貨期權,股票期貨期權,證券出租,證券借入,回購,逆回購,虛擬支付/收款,內部交易虛擬結算,實時支付,結算,應收賬款,應付賬款,資金池,自動資金劃轉,多層資金自動劃轉,資金歸集,中央交易對手方多級資金歸集,第三方清算,第三方結算等。可采用的信息技術比如：數據庫技術、業務建模、市場數據采集與分析系統、數字化的邑泊供應鏈管理運營平臺、可執行的風險管理辦法和程序、人工智能AI、商業智能BI、司庫資金管理歷史數據回測、司庫財資管理蒙特卡洛模擬、壓力測試、司庫資金流動性流體動力學設計與仿真系統、司庫資金流動性流體管道控制系統、司庫資金管理飛行駕駛艙系統、人工智能多層神經網絡深度學習系統、張量流芯片、GPU、彼此資本結構與流動性模擬系統等等。司庫資金運營部可以由一位有系統建模經驗、系統架構經驗、金融科技研發經驗、金融工具應用經驗的復合型年薪約800萬的有著金融IT復合研發運用背景的邑泊首席財務官CFO、一個瀚琚年薪約800萬的首席技術官CTO、一個年薪約800萬的首席信息官CIO、3個年薪約150萬的瀚琚業務架構師、3個年薪約100萬的技術架構師、10個年薪約200萬的Quant金碼量化投資交易員、30個年薪約5~10萬的助理職員、10個年薪約20萬的項目經理、2個年薪30萬左右的法務合規運營總監、2個年薪50萬左右的法務合規研發總監和20個年薪10萬~30萬的IT系統研發人員組成。

邑泊OMSerpCFO系統物資管理包括：產品信息、商品信息、物件管理、庫存持倉管理。邑泊OMSerpCFO系統信息安全包括：保障企業資金和信息的安全，包括身份認證、權限管理等。中小企業以經營加工為主驅動上游的投資和下游的訂單管理。常規性的OMSerpCFO系統滿足了批量化產品的規模化運營管理。標準化程度高的量產產品很快就可以通過規模化擴張達到飽和，剩下存在大量增長空間的則是需要個性化定制的非標準訂單。對于更具創新性的非標訂單則越來越依賴于計算機系統的輔助管理才能應對爆炸增長的業務數據。OMSerpCFO系統財務核算指對企業經濟業務進行會計處理，包括憑證錄入、賬簿生成、報表編制等。邑泊OMSerpCFO系統運營管理包括：管理企業資金運營，包括運營成本、運營效率等。

供應鏈上下游中小企業的資金流形成了數字貨幣往來帳，比如進貨單的貨款分離形成了應付款或者預付款的借貸關系，銷售單的貨款分離形成了應收款或者預收款的借貸關系，在此基礎上設計反向的融資勞動產品則具有對沖既有往來帳風險敞口的功能，整體上是降低供應鏈金融風險的而不是增加風險。長周期工藝的生產活動則會形成長期的資金占款風險敞口，按此時間期現、投資現金流結構、投資現金流金額設計的長期融資服務，也是起到對沖既有實體業務風險敞口的功能，降低企業主營業務的風險敞口。中型貿易商（終端，外貿，現貨）通常需要利用大型公司優秀管理經驗，并且銷售，投資，倉庫，財務部門的高效協同。與大型公司相比，更需要CRM與資金流動性管理完美整合。實現接單前對潛在客戶的管理，更好的把住客戶機會，增加訂單量。接單后需要進行業務流程化的管理，實現業務的可復制性和團隊化的規模。對針中小微企業在掌管中涉及到各類問題，通過OMSerpCFO系統在線云資金往來管理軟件及資金往來管理解決方案全方位管理企業資金往來。傳統金融系統經過幾百年的發展、戰爭的磨練和歲月的洗禮，形成了完整的金融經營體系，比如多種不同的金融工具：債務、投資、貨幣市場、外匯、貨幣對沖、股權、股票、商品、期貨、期權、證券、回購、逆回購、支付、結算、資金池等，并形成了不同種類的金融機構，比如：交易所、銀行、保險公司、經紀公司、貿易商、產業公司、基金、財富管理公司等。CFO系統則是全新的基于數字化區塊鏈的供應鏈系統。傳統企業要想實現CFO系統，首先需要完成數字化轉型。資金OMSerpCFO系統解決方案幫助公司運營流程得到優化，并經固定了標準化的一個業務流程，開班實現了“標準化、流程化、信息化”的管理模式，概括：明確了正常外銷業務總體流程，改變以往各式流程并存，信息紊亂的現象：從海外客戶傳遞意向開始，到業務員向客戶報價，客戶接受報價，形成正式銷售合同，與國內工廠簽訂正式投資合同，安排合同產品交付走貨，財務押匯，支付國內工廠貨款和其他費用，海外客戶回款，財務還押匯的全過程。將海外保稅區倉庫銷售（EADI）這種特殊業務的流程固定下來，并納入系統中，延伸了供應鏈，增強了企業競爭力。CFO系統更關心這些金融工具在整個供應鏈的合理應用，基于產業鏈金融的風險敞口、應收款、應付款及信用風險的期現、時間、頻次、發生概率、金額大小等來設計與之對沖的貨幣市場工具、隔夜拆借、短期融資、長期借款、長期貸款、債券、企業債、公司債、國債、可轉債、股票、股權、利率、外匯、商品、期貨、期權、互換和金融衍生品等金融工具及其組合，并通過衡量整體風險，以降低整體產業鏈金融的系統風險為目標。

總的來說，OMSerpCFO體系是一個以管理會計為核心的信息系統，是用于識別和規劃企業資源，從而獲取客戶訂單，完成加工和交付，最后得到客戶付款；OMSerpCFO系統將信用社內部所有資源整合在一起，能夠達到最佳資源組合，取得最佳效益。OMSerpCFO系統享強大的功能，包括預算編制、支出監控、在線支付和自動對賬。讓您的財務管理變得更加輕松。