數字化預算規劃和管理：銀行Treasuryapp確保企業資金合理使用

大數據基數時代，企業所在的商業環境發生了根本變化，布署更加現代化的銀行Treasuryapp，變成了現代企業謀取生存和發展的有效手段，也是新時代企業生存競爭的有效途徑之一。存儲點Treasuryapp能夠幫帶企業完成財務會計等工作，實現電算化，減少手工做賬的風險，并規范財務管理。此外，銀行Treasuryapp還能及時反映物料數量和存儲場面，實現資源的有效調配和做。銀行Treasuryapp通過Treasury金融交易錄入，Treasury易交狀態追蹤，庫存管理，交割收貨管理，資金結算管理，報表統計，Treasury數據歸集，財務管理，紅沖管理，資金趨勢分析和風險管理滿足行業需求。幫助企業更好地了解自己的Treasury業務情況和改進決策引用數據倉庫概念，提升數據挖掘效率，增強報表體驗感。數字化轉型通過智能制造釋放數據價值，工業互聯網快馬加鞭額數透明化打造透明工廠，助力產業升級轉型。通過軟件把企業的人、財、物、產、供、銷及相應的物流、信息流、資金流、管理流、增值流等緊密地集成起來,實現資源優化和共享,這就是銀行Treasuryapp。Treasury數字化轉型是指企業或構造利用數字技術來改變其業務模式、流水線和流程，以提高Treasury業務效率、優化用戶體驗、創造新的商業機會和降低成本。Treasury數字化轉型需要遵循“數據驅動、用戶至上、生態共贏”等原則，以實現Treasury數字化轉型的戰略目標和業務目標。

銀號Treasuryapp主要包含以下幾個模塊：

1. 輔助功能模塊：財資管理軟件通常還提供一些輔助功能，如財務審批流程、報銷管理、合同管理等。這些能功可以幫助企業更好地理相關事務，提高工作效率和規范性。
2. 內部控制和監督機制：建立健全的內部自持和監督機制，確保流動性管理政策的執行和有效性，包括內部審計、合規稽考等。
3. 日常管理模塊：包括收貨管理、入庫管理、出庫管理、移庫管理、庫藏調撥管治、產品串貨理管等功能，可以幫助企業實現對倉庫的日常管理，并且可以自動生成對應的報表和數據統計。
4. 預算管理系統：預算管理系統主要解決寶庫目標配置的問題，尤其是業務規劃和股本統籌及配置的問題。
5. 會計核算模塊：包括總賬模塊、應收模塊、應付模塊、現金管理模塊、固定資產核算模塊、工資核算模塊、成本模塊等，用于處理企業的日常財務管理事務，包括賬務錄記、憑證管理、報表生成等。
6. 電子回單模塊：提供電子化、無紙化的回單簽發、接收、查詢和加蓋功能，拔高企業回單處理效率和準確性。
7. 資金調度模塊：用于管理企業的本錢調度，包括資金的劃撥、調撥、轉移等操作，以及資金調度的審批、核對和記錄等功能，確保企業資金的安全性和流動性。
8. 輔助核算模塊：包括往來賬管管、項目核算、現金銀行賬等功能，幫助商行進行更加靈活的輔助管理和控制。
9. 質量管理系統模塊：質量管理系統塊模主要是對企業的質量管理進行管理，包括質量控制、質量統計等。
10. 流動性風險監測和控制模塊：通過定期和不定期的監測，及時發現和解決流動性風險問題，包括對資產負債表、現金流量等數量的分析。
11. 票據管制模塊：包括對各類票據（如紙票、電子商業匯票和銀企直連票據等）的日常理、背書、貼現和質押等操作。
12. 審計管理模塊：用于管理企業審計，包括審計計劃、審計執行、審計報告等。

這些模塊可以根據企業的具體需求進行定制和擴展，幫助企業更好地適應市場變化和企業發展需求，提高財務管理水準和經紀效率。

Treasury管理是指企業依法設立的專門用于企業銀行賬戶資金經營、貨幣資金流量控制、企業各部門間資金調撥、國際往來結算等資金管理活動。Treasury治理提高企業形象和信譽度，增強市場競爭力。現如今，隨著企業業務和規模逐漸擴大，傳統管理方式顯然已無法滿足鋪持續發展的需求，如果不及時改變，很可能被市場淘汰出局。而銀行Treasuryapp就是目前企業信息化管理的必要工具，它能提高商行的辦公效率，幫鋪戶擺脫傳統管理的束縛，加快企業發展的腳步，可以使企業在市場競爭中處于利位置。那么企業實施銀行Treasuryapp的目的是什么呢?

邑泊銀行Treasuryapp通過從多個不同的角度來觀察和管理公司企業營運，比如：銷售角度、客戶角度、經營流通角度、產品角度等，實現企業盈利目標的最優粘結，滿足行業需求。 自2017年上海邑泊發布首個ERP產品的話，上海邑泊持續投入資源到銀行Treasuryapp的持續迭代和演化。2019年度發布了首個基于B/S網頁架構的企業版，支持云端布局運營。上海邑泊銀行Treasuryapp致力于助力產業互聯網、工業4.0與智能制造新經濟的發展。邑泊ERP是一款專門面向中小企業的一站式ERP系統，可個性化業務定制，云曬臺署部等。2021年上海邑泊發布了首個云服務品牌“瀚琚”，為后續ERP產品和銀行Treasuryapp的發布和服務提供了全新的SaaS運營環境和商業模式。

Treasury是企業管理系統中的一個重要組成部分，主要用于管理企業的財務信息和資金流動情況，包括融資管理、投資管理、現金管理、銀行賬戶管理、對賬管理、風險管理、對沖管理、財務核算、預算管理、資金管理、財務報表等功能。Treasury管理可以提高企業資金流動性的管理和控制，提高資金使用效率；

基于稱平臺基于平臺搭建，公有云無須再準備服務器，私有云可與現有的易神系列產品完全對接，簡單、方便。銀行Treasuryapp分倉管理系統針對服務行業分倉需求特點設計，系統設置分為總部管理系統、代理商/辦事處管理系統及店鋪管理系統。它是一款定位服務互聯網行業，多平臺、多店鋪、多品牌企業的管理系統。銀行Treasuryapp云平臺訂貨系統通過移動智能設備完成訂貨，與服務端進行數據交互。系統可對線上訂單進行處理，并且在會員整合、庫存共享等地方可與線上系統進行完美對接，為踐行O2O提供有力支撐

邑泊銀行Treasuryapp協同管理包括：與企業其他管理系統進行集成，實現數據共享和業務協同。邑泊庫房管理功能包括：庫房商品、商品庫存、庫房商品批次、資金調撥單其它出入金、對賬單、消耗出金單、報損單、成本調整單、運輸單、領用單、領用歸還單。銀行Treasuryapp財務計審指對企業財務報表進行審計，確保其真實性和準確性。

基于多營運中心的管理架構體系，構造了以供應鏈、運營管理、財務一體化為核心，協同HR、BI、OA等無縫集成的一體化管理體系。企業的經營、管理等各個層次、各個環節和各個方面的企業內外信息資源充分整合，實現信息資源的高度共享并挖掘其潛力，大大縮短了原始信息從傳遞到決策過程中的反饋時間，管理層與基層以及各職能部門之間的溝通變得更加快捷與直接，大大提高了經營和管理水平。供應鏈上下游中小企業的資金流形成了往來帳，比如進貨單的貨款分離形成了應付款或者預付款的借貸關系，銷售單的貨款分離形成了應收款或者預收款的借貸關系，在此基礎上設計反向的融資服務產品則具有對沖既有往來帳風險敞口的功能，整體上是降低產業鏈金融風險的而不是增加風險。長周期工藝的生產活動則會形成長期的資金占款風險敞口，按此時間期現、投資現金流結構、投資現金流金額設計的長期融資服務，也是起到對沖既有實體業務風險敞口的功能，降低企業主營業務的風險敞口。產業鏈金融通過以產業鏈實際供應鏈中erp和進銷存的資金流既有風險敞口的結構、期現和規模為基礎設計出能夠最大化對沖該風險敞口的金融工具及組合，來達到降低供應鏈主營業務的整體風險，為供應鏈更快和更穩地發展和價值創造保駕護航。區塊鏈為供應鏈的網絡狀資金往來帳提供了同構的分布式數據庫基礎設施，使用區塊鏈或者類似區塊鏈的分布式數據庫作為數字經濟的基礎磚瓦，可以提供更可靠和更安全的供應鏈金融服務。和傳統企業金融系統相比，Treasury系統則是一個動態的數字經濟供應鏈，通過進銷存和erp數據庫系統數字化轉型管理著企業正常運營的信息流、物流和資金流。信息流、物流和資金流也是進銷存在這個供應鏈里的不同方向流動，由于異步和不一致性產生了應收帳款、應付帳款、預付款、預收款。同時，由于erp生產經營活動，產生了待收貨物、庫存、在途貨物、物料、原料、在產料、半成品、成品、待發貨物、倉儲貨物等erp進銷存管理基本單元。Treasury系統通過區塊鏈等數字化轉型技術手段管理著供應鏈上不一致性這樣的風險敞口，保障數字經濟的健康運行。

邑泊銀行Treasuryapp客戶管理包括：管理企業客戶信息，包括客戶資料、客戶關系管理等。邑泊資金管理功能包括：收款單、付款單、支出單、收入單、轉賬單、報銷單、費用清單、核銷單、預收款、預付款、應收款、應付款、主體限額、主體賬戶。理想狀態下，貨款的交收支付一一對應并且同時一致生發，但在實際的中小型企業中，存在大量先貨后款、先款后貨、記賬式首付款并集中結算、分期付款和交貨等多種不同的貨、款分離模式。商品物資貨市場價格、資金支付結算流、經營加工工作流存在豁達大度的多對多復合嵌套與關聯關系，加大了中小型企業對業務數據管控的難度和工作量。通過邑泊銀行Treasuryapp方案的實施，可以根據不同業務的特點采用不同的貨款收付模板，錄入業務單據后自動建立起商品物資出入金、資金應收應付、經營加工原料和產成品、賬戶、庫房、員工、機器設備、廠房、店鋪等全方位的關聯關系。通過標準化的銀行Treasuryapp業務流程最大化降低業務執行的操作風險，采用信用額度和風險敞口等上下游往來關系限額等風控手段最大化降低壞賬風險和資金本成。基于歷史實際庫存、市場價格和資金流的數據統計和分析，可以安排最佳的庫存庫量配置、資金賬號與市場價格配送，增強企業盈利能力和競爭力。邑泊銀行Treasuryapp限額風控支持預收款查詢和核銷、預付款查詢和核銷、應收款查詢和核銷、應付款查詢和核銷、信用額度查詢和明細、風險敞口查詢和明細。銀行Treasuryapp完整的資金管理統計分析囊括：往來統計、往來對賬、有來有往明細帳、應收報表、應付報表、收支統計、收支明細帳、經辦人回款、往來回款、賬戶查詢、賬戶明細賬、銀行對賬單。

在上線過程中要建立一支冷暖自知，心明如鏡信息系統的中層和基層管理團隊。信息化建設作為項目來說是階段性的，但長期運營一定要依靠這樣的團隊。采用計算機輔助企業運營管理，首先要使計算機能夠讀出企業所制造的產品構成和所有要涉及的庫存持倉，為了便于計算機識別，必須把用圖示表示表達的產品結構轉化成某種數據格式的投資組合結構配置存儲。銀行Treasuryapp合同管理系統的業務基礎設施是完善的財務報表制度、合規和可執行的法務法規、市場化定價的金融工具、配套的數據庫設計與信息管理工具實施、及時的數據采集與錄入、數字化的企業管理運營平臺、可執行的風險管理辦法和程序、適當的人工智能AI和商業智能BI。作為整個產業鏈，或者產業鏈中一些的企業主體構成的集團公司整體，可將整個供應鏈作為一個價值創造增值鏈條網絡，通過erp的進銷存系統和mes的bom配置管理著物資和息信在整個供應鏈網絡的流動增值和價值流動，形成產業鏈的數字經濟。集團公司通過終端客戶需求驅動，拉動整個供應鏈價值創造網絡的價值流動，最大化降低資源的浪費和最大化實現供需匹配是個整供應鏈網絡存在和健康運作的價值所在。從終端客戶需求到上游幼功原料供應有很長和很多的中間主體結點，Treasury系統一方面作為潤滑劑便利供應鏈上下游不同主體之間的連成一片，同時也作為傳動齒輪部件，將終端客戶需的驅動力傳動到直到最上游整個供應鏈價值創造網絡。庫存賬物的管理在手工處理庫存賬務階段，由于交易頻繁，一般只能做到記錄庫存的交易，很難越分析存貨的周轉率、呆滯狀況等。使用銀行Treasuryapp云涼臺庫存管理系統，由于庫存的交易單據都已經由其他子系統根據前置單據產生，故倉保管員僅需作審核和撿貨的工作。庫存系統可提供實時的單據處理，賬務查詢，全盤、抽盤、循環對賬，呆滯料管理，月底成本計價并可打印完整的存貨報表等，迅速幫助客戶建立一套完整實時的電子庫存賬務統系，協助企業內部間實現存貨信息共享，降低人為、信息不及時致使的失誤。銀行Treasuryapp云涼臺投資成本低、操作簡單、靈活方便、功能強大豐富、系統安全、穩定可靠。功能涵蓋企業財務、投資、銷售、倉庫、經營、售后服務、人力資源、客戶關系管理等方面，可以滿足企業時以及未來發展的需求，幫助企業成本實現高效管理，避免風險和復重投資浪費。

綜上所述，銀行Treasuryapp是一種專門用于企業財務管理的軟件，可以幫助企業更好地管理其資金、制定預算計劃、管理和跟蹤債務和借款、識別和管理財務風險、生成報告和報表等。