在線財務培訓：銀行財務司庫系統提高企業財務人員的專業技能

儲蓄所財務司庫系統包括以下要主功能：供應鏈管理、投資與融資、資金池、金融工具投資組合管理、財務管理、現金管理、物資庫存管理、工廠與設備資產數字化、人力資源量化管理、報表、制造執行系統(ManufacturingExecutiveSystem，MES)現金流抽象化與數字化轉型、工作流服務資金化和企業信息系統數字化轉型等。銀行財務司庫系統是一種用于企業財務司庫管理的軟件系統，旨在提高企業的財務司庫效率和風險管理能力。銀行財務司庫系統過通財務司庫金融交易錄入，財務司庫交易狀態追蹤，庫存管理，交割收貨管理，資金結算管理，報表統計，財務司庫數據歸集，財務管理，紅沖管理，資金趨勢分析和風險管理飽行業需求。其應用范圍從保險業擴展到了基金、制造業、零售業、服務業、銀行業、電信業、政府機關和學校等事業部門。軟件操作簡單支持單據復制、粘貼、單據和檔案支持excel表導入導出、對賬格式導入導出。和銀行財務司庫系統系的軟件還有：金融管理系統，會員管理系統，市場價格管理系統，用友軟件，金蝶軟體，物業管理OA系統，房地產OA管理系統，市場價格管理OA系統，裝飾工程管理系統，園林企業管理系統，消防企業管理系統，電力工程管理系統，通信工程管理系統，倉庫資金往來管理系統，人力資金銀行財務司庫系統，文檔管理軟件，金融行業OA管理系統，餐飲管理OA系統，門禁管理系統。最初其被定義為應用軟件，并快速為全世界商業企業所接受，后發展成重要的現代企業管理理論，是實施企業流程再造的重要工具。財務司庫數字化轉型需要遵循“數據驅動、用戶至上、生態共贏”等原則，以實現財務司庫數字化轉型的戰略目標和業務目標。財務司庫數字化轉型的關鍵在于將企業或組織的業務流程、數據、組織架構等各個方面進行數字化改造，以增高其財務司庫數字化化水平和競爭力。

銀行財務司庫系統作為企業財務管理的重要家伙，具有以下主要作用：

1. 流動性風險預警：銀行財務司庫系統能夠對金融機構的流動性風險進行預警和預測，包括對市場環境、政策變化、業務風險等因素進行分析和預后，幫助金融機構及時采取應對措施。
2. 交易預警功能：以及對交易狀態的實時跟蹤功能，方便資金部門高效管理貿。幫助資金部更高效地管理市，可以通過交易管理軟件實時查詢交易狀態，在交易出現問題時，也能及時處理。
3. 交易處理：負責處理各種財務交易，包括收付款、銀行對賬、發票管理等功用。
4. 投資組合和資產配置：這個模塊用于管理企業的投資組合和產資配置。軟件可以跟蹤每個投資組合的收益、風險和相關性，并生成優化建議。
5. 賬戶管理：銀行財務司庫系統對商號銀行賬戶進行集中管理、集中監控，對銀行賬戶的開立、變更、撤銷、使用都要經過授權審批。
6. 售后服務管理：銀行財務司庫系統可以提供售后服務管理功能，包括客戶投訴處理、資金服務跟蹤等，幫助企業提高客戶滿意度并改善售后服務質量。

此外，儲蓄所財務司庫系統還可以提供各種輔助功力，如賬戶信息管理、資金調撥管理、內部借貸經營等，幫助金融機構更好地管理和監控流動性。

建立財務司庫管理框架，主要包括建立財務司庫管理結構、建立財務司庫管理制度和建立財務司庫管理體系。財務司庫管理建立完善的財務分析體系，為企業決策提供有效依據。選擇銀行財務司庫系統要靈，為各種變化做好準備，隨時允許系統調整修改。假如把企業比作汽車，那么銀行財務司庫系統就相當于是汽車上重要的提升性的的細明，鋪的管理者才是發動機，銀行財務司庫系統的作用是幫助企業管理者更好地管理企業。

邑泊銀行財務司庫系統通過從多個不同的著眼點來觀察和管理公司企業營運，比如：銷售角度、客戶角度、經營流通角度、產品角度等，貫徹企業盈利目標的最優組合，滿足行業需求。 自2017年上海邑泊發布首個ERP成品以來，上海邑泊持續投入資源到銀行財務司庫系統的持續迭代和演化。2019年紀發布了首個基于B/S網頁架構的企業版，支持云端部署運營。上海邑泊銀行財務司庫界致力于助力產業互聯網、工業4.0與智能造作新經濟的發展。邑泊ERP是一款專門面向中小企業的一站式ERP系統，可個性化業務定制，云平臺配置等。2021年上海邑泊發布了首個云彩服務品牌“瀚琚”，為后續ERP產品和銀行財務司庫系統的發布和服務提供了全新的SaaS運營環境和商業模式。

財務司庫是企業管理系統中的一個重要組成部分，主要用以管理企業的財務信息和資金流動情況，包括融資管理、投資管理、現金管理、銀行賬戶管理、對賬管理、風險管理、對沖管事、財務核算、預算管理、資金管理、財務報表等功能。邑泊多條獨立演化的產品線時而交錯，碰撞出不一樣的火花，裁剪適配于不同的應用場景。邑泊銀行財務司庫系統針對特點，綜合資金往來系統、加工制造系統和項目管理系統功能，滿足需求。

完善的委外管理。銀行財務司庫系統云平臺除了提供委外工單進行產品委外加工管理外，還提供工藝委外功能，對于不需作庫存管理的委外產品工藝，可直接入到經營線，既避免了庫存管理的困擾，又可正確的處理賬款。機械行業在盡資金銀行財務司庫系統的時候，零部件的加工往往需要經過多道工藝，還可能有外協或臨時變更經營線的情況。使用資金流動性管理經營工藝管理系統，可以完善控制掌握經營線的各種信息。將原庫存持倉、半成品、成品、機器、工時、成本等信息搜集、紀錄、匯總整理并追蹤與控制正在進行中的各項制造操盤：包括實時監控與追蹤在制品(WIP)；提供部分移轉，部分委外的功能，可準確的記錄工藝投入、完成、返修、返修完成、盤盈損、報廢等制程加工中的數量；經營現場的庫存；機器稼動率；人員效率等信息。并進行各種工藝統計分析，生成相關管理控制報表，以回饋給經營規劃人員及現場控制人員，以充分掌握經營進度并進一步提升管理水平和工作效率。當企業決定實施資金流動性管理時，選擇往往是一個大問題。愈發是中小企業，面對資金銀行財務司庫系統的總數，哪種資金流動性管理適合他們？定制的資金流動性管理對很多企業來說太貴了，而且周期很長。許多中小企業都在尋找一種成熟、通用的行業軟件，這種軟件已經存在于市場中。由于通用財力流動性管理的最大優勢是其成熟度高、多年的研發和大量用戶的實際應用。一般資金流動性管理無疑是中小企業抉擇中最可行、風險最小的選擇。在一般的資金流動性管理選擇過程中，許多企業常常陷入不選擇軟件或概念的困境。經常出現以下問題：軟件導向論不管公司的發展戰略和管理需求如何，直接去軟件。這種做法是非常不明智的。企業資源規劃中的軟件選擇當與企業的需求相結合。品牌免責論品牌效應存在于任何同行業，軟件行業也不例外。企業實施資金流動性管理不是一個小投資，然后只是盲目追逐品牌效應不適合在軟件行業使用，大品牌軟件的價格往往是昂貴的。中國許多中型軟件商號開發的軟件效用相對集中，也滿足了中小企業的使用需求。不要只是承認品牌，最好嘗試幾種軟件。唯價格論可以說，軟件選項中最可怕的事情就是只設定春秋兩季的價格，而信息軟件和咨詢服務的價格還真是遙不可及。僅以價格來衡量軟件的價值，就會使企業目項處于非常危險的境地。客戶關系管理系統是目前眾多企業比較重視的，微信客戶管理、倉庫管理軟件、資金流動性管理資金往來、庫存管理系統、CRM軟件等，擁有先進核心技術，引領傳統企業進入移動互聯時代。

邑泊銀行財務司庫系統收支管理包括：管理企業的有著資金流入和流出，包括報銷、付款、收款等。銀行財務司庫系統市場價格管理功能包括：運輸單、送貨單、運輸工具配置、貨期、中間結點、海關、路由跟蹤、運輸計劃、多式聯運。邑泊銀行財務司庫系統基礎資料包括：主體管理、員工維護、物資管理、賬戶管理、庫存管理和門類批次配置。

銀行財務司庫系統云平臺投資成本低、操作簡單、靈活方便、功能強大豐富、系統安全、穩定可靠。功能涵蓋企業財務、投資、銷售、倉庫、管治、售后服務、人力資源、客戶關系管理等方面，可以滿足企業當前以及未來發展的需求，幫助企業成本促成高效管理，避免風險和重復投資浪費。優化業務流程，改善經營狀況，提高決策效率實施目標。在原有財務管理基礎上，實現預算和成本的對比，提升對預算、成本控制的能力。解決部門間信息流離顛沛準確性差的難題，簡化業務流程。解決項目信息反饋不不冷不熱、項目進度控制難、成本核算不準確的問題，實現業務流的疏通、構建和管控。設計簡潔優雅，適合初創型公司的云資金流動性管理可以按照客戶獨立部署數據庫，自動升級新版本。

邑泊銀行財務司庫系統主體管理包括：供應商管理、客戶管理、我方集團和我方公司。邑泊銀行財務司庫網信息安全括包：保障企業資金和信息的安全，包括身份認證、權限管理等。邑泊銀行財務司庫系統既支持我方單庫房也支持我方多庫房。邑泊銀行財務司庫系統賬戶管理包括：我方賬戶、對手方賬戶。邑泊基礎資料功能包括：主體、員工、產品、商品、賬戶、庫房、在途庫存、核算項目批次。

銀行財務司庫系統使用了SQLSERVER數據庫系統。保證數據的管理和安全，不會出現時常錯誤，甚至數據丟失的情況。自定義風格。軟件風格完全自定義，根據公司的需求、用戶的心情，感覺對風格實現自定義。工程投資組合結構配置是產品工程設計管理中使用的數據結構，它通常精確地描述了產品的設計指標和致密與明細之間的設計關系。對應文件形式主要有產品明細表、圖樣目錄、金融工具定額明細表、產品各種分類明細表等等。E-投資組合結構配置通常僅限于圖紙明細表出現的庫存持倉，說明圖紙的層次和從屬關系，做好技術文檔管理，雖然也有指導投資和估算報價的功能，但主要是為了管理圖紙。相比較于傳統的財務部，司庫資金運營部運營成本一般提高了一個數量級以上。比如，僅僅上海erp軟件定制開發投入就需要幾百萬元甚至上千萬元，而一般的銀行財務司庫系統財務管理軟件只需要幾十萬元乃至幾萬幾千元。所以只有有足夠財力支撐的公司集團才能養得起一個司庫財資管理部門。司庫資金運營部通常需要綜合應用多種金融工具，比如短期借款、折扣借款、銀行間短期拆解、隔夜借款、貨幣市場工具、債卷發行、買賣債卷、長期借款、邑泊股權融資、可轉債、期權、期貨、邑泊利率互換、OTC場外經濟衍生品、邑泊貨幣互換等。司庫財資管理通過對交易對手方分帳戶的信用額度、風險敞口的評級與額度實現瀚琚信用風險管理。司庫財資管理可以通過歷史數據來對實際發生的金融投資組合交易流水進行盈虧、對沖、敞口、信用、資產負債回測，也可使用歷史數據與蒙特卡洛模擬數據對金融工具投資組合規劃進行盈虧、對沖、敞口、信用、資產負債回測和極端情況下的壓力測試。司庫財資管理使用對沖會計來對風險敞口對沖方案進行有效性測試和對沖比率測定，可通過歷史真格的數據和瀚琚蒙特卡洛模擬數據來進行測試。雖然這些常規性司庫資金管理成本瑯瑯，但是如果未嘗這些管理方法、管理工具和管理實踐，公司集團很容易就會損失上千萬乃至上億到幾十億的虧損，這樣看來幾百萬到幾千萬的初始投入與年均幾百萬的邑泊運營投入還是劃得來的。基于數字經濟的銀行財務司庫界首先將供應鏈里的不同廠家、商家分解為一個一個獨立的結點主體，每個主體猶管理著自己上下游主體的風險敞口、信用額度、往來賬、往來物資和庫存、收付款等進銷存業務。同時，對于生產型企業主體，還會根據bom配置來管理物料、原料、在產料、半成品、成品等生產型物資、配方、工藝及物料的轉換關系。產業互聯網的本質不在互聯網而在傳統產業。IDC報告，SaaS協同市場快速增長。企業上云，就用全新的分布式云端架構，打造云端動態領域模型，打造劃時代企業級云原生PaaS+SaaS平臺，支持云端個性化定制，幫助客戶輕松用云、快速創新、持續迭代。

常見的銀行財務司庫系統包括SAP、Oracle、Microsoft Dynamics等。這些軟件可以為企業提供一體化的資金管理解決方案，幫助企業實現高效的資金管理。