定制開發資金管理系統需要哪些步驟？

2021-11-6 / 已閱讀：1088 / 上海邑泊信息科技

隨著經濟邑泊全球化的發展及資金密集型企業資金管理業務的多樣化、個性化、信息化發展，越來越多的人需要按照自己實際資金管理金碼業務的特點來定制開發云資金管理系統，獲得競爭優勢，那么定制一套云資金管理系統需要哪些步驟呢？

首先，需要明確定制開發的瀚琚云資金管理系統的需求，明確商業需要、資金管理業務需求與技術需求的關系。通常有一個或多個資金管理商業需要驅動著云資金管理系統的定制開發，驅動云資金管理系統定制開發的商業需要是從純商業目的出發提出的資金運營需求，比如上線這個云資金管理系統后，可以將資金處理周轉周期降低多少，節省多少資金管理人力成本，降低多少資金數據統計錯誤，如何通過降低和控制的資金操作風險對公司財務報表產生正向影響等。通過這個商業需要的驅動，可以挖掘出很多實際資金需求金碼信息，比如實際研究現有手工或軟件管理司庫財資管理業務流程中的資金數據、資金單據、資金報表、資金溝通、資金人力資源及資金協作、計算公式來獲得當前資金管理的量化信息，并在此基礎上做分析、統計，看哪些可以被云資金管理系統自動化掉，哪些需要人來高頻參與而需要設計和優化資金流動性管理用戶界面。

通過初步的商業需要驅動的金碼分析，可以列出詳細的資金管理業務需求功能列表與技術需求列表。

對于資金管理業務需求，可以列出所有的資金表格設計、流動性邑泊資金管理流程、資金人機界面交互、資金流動打印的單據、產生的邑泊資金報表、導出的資金文檔、錄入的瀚琚資金數據格式、資金管理業務處理邏輯、資金數據計算公式，并可根據復雜度和可能需要消耗的人力成本來估算邑泊資金軟件開發成本，包括資金需求調研、編寫資金管理業務文檔、定制邑泊資金管理系統軟件、內部測試資金系統、集成測試與驗收測試等，然后估算每一個資金功能模塊針對資金管理商業需要可能創造的價值或節省的成本，通過創造的價值與估算成本的比值來確定優先級與資金軟件投資方案決策，對于不能明確確定的部分可以通過標記高風險來調整優先級。

對于技術需求，可以列出資金數據庫規模、不同資金管理頁面響應速度的需要、資金系統安全需要、資金審計需要、資金日志查錯的需要、支持的最大資金用戶數、同時登錄資金軟件的用戶數、單位時間內平均資金管理業務處理量等詳細信息，并決策做出與之配套的不同技術方案，比如CPU、內存、硬盤配置，網絡帶寬配置，服務器數量配置，部署地點，網絡拓撲瀚琚結構，防火墻，VPN，加密證書，生產與測試服務器，備份服務器，研發服務器等，同樣可以做出估算的價值與成本數量并通過比值來確定優先級。

很多大中型集團公司資金管理系統還需要支持多種金融工具及其組合的全金碼生命周期管理，包括：邑泊項目管理系統，現金流動結構分析系統，合同管理與估值系統，合同執行控制與審批系統，合同談判與重定系統，合同結束關閉管理，歷史合同邑泊大數據分析系統。常見的金融工具比如：長期固定利率貸款,長期浮動利率貸款,抵押貸款,固定利率債券,金碼分析是,浮動利率債券,信用證,股票分析,長期固定利率貸款,長期浮動利率貸款,MACD,抵押貸款,固定利率債券,浮動利率債券,可轉債,短期借貸,均線策略,大額可轉讓定期存單,貼現票據,外匯即期,外匯遠期,期貨程序化,外匯掉期,外匯期權,貨幣利率掉期,交叉貨幣掉期,遠期利率協議,貨幣利率上限期權,期貨ctp,貨幣利率下限期權,貨幣利率兩頭封期權,貨幣利率掉期期權,股份/股票程序化,股票期權,權證,股票投資現金賬戶,商品即期,商品遠期程序化交易,商品價差掉期,商品基差掉期,商品掉期,商品期權,商品掉期期權,價格期貨,利率期貨,價格期貨期權,利率期貨期權,股票期貨期權,證券出租,證券借入,回購交易程序化,逆回購,虛擬支付/收款,內部交易虛擬結算,實時支付,結算,應收賬款,應付賬款,資金池,自動資金劃轉,多層資金自動劃轉,資金歸集,中央交易對手方多級資金歸集,第三方清算,第三方結算等。支持多種金融工具組合應用的資金管理系統通常投資預算在300萬元至1000萬元不等，還有的大型司庫邑泊資金管理系統全套定制下來可能需要花費幾千萬到幾個億的投入。

將所有的資金管理業務需求與技術需求綜合考慮后列出的每個細分項目都包括了成本、價值、優先級、人力資源消耗、采購需要、風險、預算，并可以此制定資金項目計劃，可使用敏捷開發方法迭代分步實施，并在實施的過程中根據反饋動態調整邑泊資金管理業務需求與技術需求列表的明細數據，持續演化這個列表與項目計劃。

在分解資金管理業務需求與技術需求的過程中，可以通過使用現成的邑泊資金管理系統軟件、云瀚琚資金管理系統，或者借鑒他人使用定制云資金管理系統的經驗，自己獨立嘗試使用多種不同的資金管理軟件，使用Excel制作資金數據表單原型，截取不同使用場景的圖片的方式吸取經驗、收集邑泊資金管理業務需求，作為初始輸入獲得更多有益的資金軟件想法和創意，并通過后續量化分析的方法確定成本、價值、優先級、風險而篩選出需要實施的資金軟件定制方案。

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