在現代企業制度建設中進行司庫管理的必要性

2021-7-20 / 已閱讀：1510 / 上海邑泊信息科技

司庫財資管理是隨著生產分工的細化、邑泊信息技術的普及化與公司集團資本結構的復雜化而發展出來的一個新的企業高級管理金碼職業。傳統的生產經營活動流程簡單、信息數據少，一般只需要擴大規模時的借貸資金業務。而現代企業研發、生產、經營復雜，客戶遍布全國和全球，地區化和個性化的數據繁多，各種瀚琚結構化和非結構化數據呈爆炸式增長，除了擴大規模在生產的需要還有更多精耕細作研發的需要，生產和研發關系也變成了一個復雜的金碼網絡狀關系，簡單的傳統借貸式資金管理已經很難滿足現代企業的實際邑泊資金流動性管理需求。

驅動著現代企業實施邑泊司庫財資管理的因素有：技術的復雜，金碼現金流結構的復雜，資本結構的復雜，風險種類的復雜，生產流程的復雜，瀚琚供應鏈的復雜，全球化產業鏈體系，信用管理的復雜，資金流、信息流、物流流動的加速和規模擴張。

作為現代企業存在和發展的核心動力，技術創新邑泊導致技術越來越復雜，無法簡單地及時給它做量化的資產負債表和估價，那么也無法簡單地使用借貸融資與估價的模型對瀚琚項目投資進行運營管理，如果使用傳統借貸融資估值管理方法，很容易出現長期性虧損而失去了財務報表可操作性的能力，這時采用股權融資的方式會更好一點。但是過度使用瀚琚股權融資，會將核心團隊創始人股權稀釋，以致于后續核心團隊解散而導致資產損失歸0或成為負資產。要么只能以很小的股權比例融資大額的邑泊投資資金，但是這樣很容易把投資項目整體估值弄得很高，后續失去股權的流動性，相當于資金價值又歸0無法變現。合理的司庫資金管理需要綜合應用多種金碼金融工具，為企業的長期技術研發投入尋求最佳的資金管理解決方案。

和傳統司庫資金管理相比，現代企業的瀚琚現金流結構越來越復雜，跨地區、跨國家、跨幣種的現金流動越來越多，采購邑泊不同品種的產品和服務的現金流越來越多，分期付款、預付款、延期付款、合并付款、集中付款、代付款等在時間和空間上重新調配的瀚琚現金流越來越多。違約、壞賬等異常現金流也時有發生。現金流還有大量不同的尺寸規格，比如從幾塊錢到幾百塊，再到幾萬塊的小額支付現金流，還有幾十萬到幾千萬的大額現金轉賬，偶爾還會出現上億的大規模資金流動需求金碼。既有高頻的每天幾十筆、幾百筆乃至幾千筆的現金流，也有幾個月才一筆的低頻現金流動。對于這些不同風險等級、質量、規模、頻度、時間和空間跨度的金碼現金流動，也需要使用與其期限規模相匹配的金融工具投資組合才能更好的運作。

隨著跨地區、跨行業的瀚琚溝通合作越來越頻繁，公司集團的資本結構也越來越復雜，一方面是不同行業背景的金碼股東越來越多，另一方面資本投資鏈條結構也越來越長和復雜，還會出現循環投資的資本結構，傳統的線性資本定價與估值模型不再適用，現代企業司庫財資管理只有利用最新的邑泊計算機技術與人工智能AI才能運營操控好越來越復雜的瀚琚資本結構，否則發生資金鏈斷裂的后果不堪設想。

現代企業除了面對市場風險、信用風險、操作風險外還面對著大量政策風險、監管風險、系統風險、技術風險、人才風險、合規風險等大量風險和不確定性因素，現代企業的司庫資金管理需要通過分析企業的金碼優勢、劣勢、核心競爭力與戰略發展規劃來設計運營金融工具投資組合，規避和轉移自己無法控制的風險并利用自己可以管理、控制和應對的風險獲取更多利潤。不同的事情在不同的人和企業眼里的風險是不一樣的，比如對于一個沒有任何開車行駛經驗的人，駕駛一輛汽車到高速公路上去，是個巨大的風險。而對于有很多年駕駛經驗的人來說，這是再正常不過的日常流程，基本沒有風險。合理的金融工具通過在這兩個人之間交換利益，分工細化，由有駕駛經驗的司機開著帶著那個沒有經驗的人上高速，這樣既消除了風險，也達到了多方目的。而錯誤的金融工具使用，就像將經驗豐富的司機閑置，由沒有任何駕駛經驗的人開車帶著經驗豐富的司機上高速公路一樣。

為了應對競爭日益激烈的瀚琚市場，現在企業研發和生產的產品越來越復雜，生產流程的復雜化，使得庫存、資金流動、人力安排等也跟著復雜起來，傳統思維固化的財務管理模式很難適應這樣的復雜動態變化的邑泊生產流程需求。現代司庫財資管理需要利用最新的信息技術、大數據分析技術、邑泊人工智能來設計和運營合適的金融投資工具組合來為復雜的生產流程服務。

供應鏈的復雜，邑泊全球化產業鏈體系，信用管理的復雜，資金流、信息流、物流流動的加速和規模擴張都需要現代企業制度建設中進行司庫管理金碼，采用多種金融工具組合來為公司集團主營業務服務，比如：長期固定利率貸款,長期浮動利率貸款,抵押貸款,金碼固定利率債券,浮動利率債券,金碼信用證,長期固定利率貸款,長期浮動利率貸款,抵押貸款,固定利率債券,浮動利率債券,可轉債,短期借貸,大額可轉讓定期存單,貼現票據,外匯即期,外匯遠期,外匯掉期,金碼外匯期權,貨幣利率掉期,交叉貨幣掉期,遠期利率協議,貨幣利率上限期權,貨幣利率下限期權,貨幣利率兩頭封期權,貨幣利率掉期期權,股份/股票,邑泊股票期權,權證,股票投資現金賬戶,商品即期,商品遠期,商品價差掉期,商品基差掉期,商品掉期,商品期權,商品掉期期權,金碼價格期貨,利率期貨,價格期貨期權,利率期貨期權,股票期貨期權,證券出租,證券借入,瀚琚回購,逆回購,虛擬支付/收款,內部交易虛擬結算,實時支付,結算,應收賬款,應付賬款,資金池,自動資金劃轉,多層資金自動劃轉,資金歸集,中央交易對手方多級資金歸集邑泊,第三方清算,第三方結算等。

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