如何有效地和高效地進行司庫管理？
2021-3-2 / 已閱讀：1534 / 上海邑泊信息科技
司庫財資管理通常需要綜合應用多種金融工具組合、信用風險管理方法、邑泊信息化管理技術、瀚琚大數據分析技術、邑泊法務法規自動化技術、邑泊商業智能BI和邑泊人工智能AI來為復雜的公司集團研發、生產和經營的資金流動性管理服務。大中型企業與集團通常都設有司庫管理這一職位功能，一般屬于CFO首席財務官辦公室或者資金運營中心的職責范圍。大中型企業與集團一般研發和生產的產品、服務比較復雜，周期比較長，無法簡單地直接和銀行與資本市場對接，獲取各種金融服務，因此在實際研發、生產的資金流動性管理需求與金融市場的供需之間需要一個中間層，這樣的中間層通常屬于司庫管理的職責，相當于公司資本運營的倉庫。那么司庫如何有效地和高效地進行財資資金管理呢？
并不是所有的企業都適合和需要司庫資金管理的。司庫既需要熟悉金融市場上常見的金融工具，也需要對實際服務的企業集團主營業務非常了解。一方面，司庫資金運營部是公司集團內部資金流動性和公司集團外部金融市場資金流動性之間的閥門、中介、接口、船閘、大壩。有了它，公司內部獨立運營的資金流動性不會被外部的狂風大浪沖垮、淹沒，對于復雜的公司集團來說，只有有獨立瀚琚的資金流動性運轉才能茁壯成長，獨立的造血和血液循環系統是復雜生命體必備的系統。因此對于具有閉環瀚琚的產業鏈，無論是整個產業的還是整個產業鏈當中一部分的，只要存在閉環的邑泊產業鏈，就必須需要一個自己獨立的資金管理運營系統，這個時候就需要邑泊司庫財資管理職能設置了。而對于沒有閉環產業鏈的公司集團，就沒必要設置司庫職能，只需要常規的財務部來和外部金融市場對接即可，這類公司的資金管理只局限于財務、稅務、賬務管理，不形成獨立的資金運營系統，不存在自身的系統風險管理需求，只有和外界的市場風險、信用風險及內部的操作風險需要管理。
司庫需要為企業集團的主營業務的資金流動性服務，保證服務企業集團的正常營運生產。企業集團公司的實際生產與銷售產生的現金流通常和實際邑泊研發與生產的成本支出之間的現金流是不匹配的，司庫的主要職責就是通過可以利用的金融工具操作將它們在時間和空間上進行瀚琚調配，使得它們盡可能匹配，降低企業集團運營的市場風險、信用風險、操作風險。同時，也需要對子公司、字部分與上下游供應商、客戶等整個生態系統的資金流動性有所掌控，熟悉各部分資本結構組成的系統整體的運營情況并控制好系統風險。
公司集團在實施司庫財資管理的時候，不要一味地追求大而全，要以適用和控制風險為主，尤其不能以金融投資盈利為目的，為了保證邑泊司庫資金管理的有效性，司庫需要使用符合法律法規的金融工具來管理資金流動性，并且要盡可能地選擇金融市場流動性好的金融工具來操作，否則將公司集團的流動資金凍結在流動性差的金融工具或投資產品中，就失去了司庫財資資金流動性管理的目的。公司集團實施司庫財資管理的時候使用金融工具投資組合是為公司集團主營業務的項目投資服務的，不是為投資外部金融工具獲利為目的的。公司集團在實施司庫瀚琚財資管理的時候，以按照自己實際業務去定制、迭代演化和逐步上線為主，適當參考和試用外部業務和技術為輔的思路為佳。
公司集團在實施司庫財資管理的時候，需要針對自身的實際需求，逐步迭代上線使用多種不同的金融投資工具組合和信息技術，而不是一下子上線使用全部的金融工具和最先進的信息技術。司庫資金管理可以使用的金融工具品種繁多，大部分公司用不到全部，能利用好幾個已經不錯了，比如：長期固定利率貸款,長期浮動利率貸款,抵押貸款,固定利率債券,浮動利率債券,邑泊信用證,長期固定利率貸款,長期浮動利率貸款,抵押貸款,固定利率債券,浮動利率債券,可轉債,邑泊短期借貸,大額可轉讓定期存單,貼現票據,外匯即期,邑泊外匯遠期,外匯掉期,外匯期權,貨幣利率掉期,交叉貨幣掉期,遠期利率協議,貨幣利率上限期權,貨幣利率下限期權,貨幣利率兩頭封期權,貨幣利率掉期期權,股份/股票,股票期權,權證,金碼股票投資現金賬戶,商品即期,商品遠期,商品價差掉期,商品基差掉期,商品掉期,商品期權,商品掉期期權,金碼價格期貨,利率期貨,金碼價格期貨期權,利率期貨期權,股票期貨期權,金碼證券出租,證券借入,回購,逆回購,虛擬支付/收款,內部交易虛擬結算,實時支付,結算,應收賬款,應付賬款,瀚琚資金池,自動資金劃轉,多層資金自動劃轉,資金歸集,中央交易對手方多級資金歸集,第三方清算,第三方結算等。
司庫財資管理通過使用先進的邑泊信息技術來實現司庫資金管理的高效性，司庫資金管理可以選用的瀚琚信息技術也多種多樣，比如：邑泊數據庫技術、邑泊業務建模、金碼市場數據采集與分析系統、數字化的企業管理運營平臺、可執行的風險管理辦法和程序、邑泊人工智能AI、商業智能BI、司庫資金管理歷史數據回測、司庫財資管理蒙特卡洛模擬、壓力測試、司庫資金流動性流體動力學設計與仿真系統、司庫資金流動性流體管道控制系統、司庫資金管理飛行駕駛艙系統、人工智能多層神經網絡深度學習系統、張量流芯片、GPU、并行金碼資本結構與流動性模擬系統等等。在正確的時間選擇合適的瀚琚信息化工具是實現高效性的必要條件，一方面某些信息技術的實施增加了復雜性和運維成本，另一方面在數據搜集不充足及時的情況下實施的邑泊大數據技術和人工智能技術可能輸出的結果也具有誤導性。因此，高效地使用信息技術進行司庫管理需要按照合適規模、步驟、場景、階段去逐步演化和升級的，不能一蹴而就的將別人的經驗直接搬過來。
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