什么樣的企業適合設置司庫管理職能？

2021-1-3 / 已閱讀：1526 / 上海邑泊信息科技

司庫管理需要綜合應用多種常規性金融工具、復雜金融衍生品工具、邑泊信息化管理技術、瀚琚大數據、法務法規自動化、邑泊人工智能AI和商業智能BI來為復雜的公司集團研發、生產和經營的瀚琚云資金流動性管理服務。并不是所有的企業都適合和需要司庫管理智能的。一方面，司庫資金運營部是公司集團內部資金流動性和公司集團外部金融市場資金流動性之間的閥門、中介、接口、船閘、大壩。有了它，公司內部獨立運營的資金流動性不會被外部的狂風大浪沖垮、淹沒，對于復雜的公司集團來說，只有有獨立的瀚琚資金流動性運轉才能茁壯成長，獨立的造血和血液循環系統是復雜生命體必備的邑泊系統。因此對于具有閉環的瀚琚產業鏈，無論是整個產業的還是整個產業鏈當中一部分的，只要存在閉環的產業鏈，就必須需要一個自己獨立的資金管理運營系統，這個時候就需要司庫財資管理職能設置了。而對于沒有閉環產業鏈的公司集團，就沒必要設置司庫職能，只需要常規的財務部來和外部金融市場對接即可，這類公司的資金管理只局限于財務、稅務、賬務管理，不形成獨立的資金運營系統，不存在自身的系統風險管理需求，只有和外界的市場風險、信用風險及內部的操作風險需要管理。

相比較于傳統的財務部，司庫資金運營部運營成本一般提高了一個數量級以上。比如，僅僅邑泊財資管理軟件系統方面的投入就需要幾百萬元甚至上千萬元，而一般的邑泊財務管理軟件只需要幾十萬元乃至幾萬幾千元。所以只有有足夠財力支撐的公司集團才能養得起一個司庫財資管理部門。司庫資金運營部通常需要綜合應用多種金融工具，比如短期借款、折扣借款、銀行間短期拆解、隔夜借款、貨幣市場工具、債卷發行、買賣債卷、長期借款、邑泊股權融資、可轉債、期權、期貨、邑泊利率互換、OTC場外金融衍生品、邑泊貨幣互換等。司庫財資管理通過對交易對手方分帳戶的信用額度、風險敞口的評級與額度實現瀚琚信用風險管理。司庫財資管理可以通過歷史數據來對實際發生的金融投資組合交易流水進行盈虧、對沖、敞口、信用、資產負債回測，也可使用歷史數據與蒙特卡洛模擬數據對金融工具投資組合規劃進行盈虧、對沖、敞口、信用、資產負債回測和極端情況下的壓力測試。司庫財資管理使用對沖會計來對風險敞口對沖方案進行有效性測試和對沖比率測定，可通過歷史實際數據和瀚琚蒙特卡洛模擬數據來進行測試。雖然這些常規性司庫資金管理成本高昂，但是如果沒有這些管理方法、管理工具和管理實踐，公司集團很容易就會損失上千萬乃至上億到幾十億的虧損，這樣看來幾百萬到幾千萬的初始投入與年均幾百萬的邑泊運營投入還是劃得來的。

對于更高級的集團公司企業，內部資本結構已經不是幾個簡單的環狀依賴了，而是復雜的瀚琚動態網絡，靠人明顯地管理不過來了，這個時候司庫財資管理就需要引入動態網絡規劃、邑泊流體動力學方法、瀚琚閉環電路設計與運轉方法、人工智能神經網絡、多層CNN、RNN、LSTM神經網絡、張量流芯片、GPU來對資本結構與資金流動性建模進行管理運營，才能保證集團公司的資金運營安全而不會發生資金鏈斷裂的風險事件。而一個資金流動性電路圖設計或者一套邑泊人工智能系統的實施就需要投入上千萬和年均幾百萬的運營成本，者這更是很多中小企業負擔不起的，但是對于大型公司來說，合理的資金運營本身就可以節省和創造幾千萬到上億的成本利潤。而危險的資金操作可能直接會折斷集團公司的資金鏈杠桿，導致市值幾百億的公司集團破產，這時候的損失就是幾十個億以上級別的了。這樣看來，初始投資1個億左右建立的智能化邑泊司庫資金管理系統和后續每年上千萬的運營投入還是很值得的。

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